बैंकिंग धोखाधड़ी रोकने के लिए सरकार ने उठाए हैं ये ठोस कदम

नई दिल्ली,न्यूज डेस्क: मंगलवार को राज्यसभा में एक लिखित प्रश्न का जवाब देते हुए केंद्रीय वित्त राज्य मंत्री डॉ भागवत किशनराव कराड ने बताया कि आरबीआई से प्राप्त जानकारी के अनुसार, सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, भारतीय बैंकों और चुनिंदा वित्तीय संस्थानों द्वारा रिपोर्ट किए गए 500 करोड़ रुपये और उससे अधिक की धोखाधड़ी के मामलों की संख्या 2019-20 में 79 थी। वहीं 2020-21 में 73 मामले और 2021-22 (30 जून 2021 तक) में 13 मामले दर्ज किए गए हैं।

मंत्री ने आगे बताया कि धोखाधड़ी पर आरबीआई मास्टर सर्कुलर-2015 में पाया गया है कि, बैंकों के साथ धोखाधड़ी, बेईमान उधारकर्ताओं द्वारा विभिन्न तरीकों से की जाती है। जिसमें अन्य बातों के साथ-साथ, गिरवी रखे गए स्टॉक का धोखाधड़ी से निपटान, फंड डायवर्जन, आपराधिक उपेक्षा और उधारकर्ताओं की तरफ से गलत भावना की प्रबंधकीय विफलता शामिल है। साथ ही उन्होंने बताया की मास्टर सर्कुलर कुछ अन्य तरीकों को भी बताता है, जिसमें नकली कागजात, हेराफेरी की गई बही खाता, फर्जी खाते, अनधिकृत क्रेडिट सुविधाएं, धोखाधड़ी वाले विदेशी मुद्रा लेनदेन और तीसरे पक्ष की ओर से कमी शामिल है, जो ऋण स्वीकृति के दौरान ली जाती है।

बैंकों में धोखाधड़ी की घटनाओं को रोकने के लिए सरकार द्वारा उठाए गए व्यापक कदमों का विवरण देते हुए मंत्री ने कहा, इसमें अन्य बातों के साथ-साथ निम्नलिखित शामिल हैं:

1. भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम, 2018 आर्थिक अपराधियों को भारतीय अदालतों के अधिकार क्षेत्र से बाहर रहकर भारतीय कानून की प्रक्रिया से बचने से रोकने के लिए अधिनियमित किया गया है। यह अधिनियम एक भगोड़े आर्थिक अपराधी की संपत्ति की कुर्की, ऐसे अपराधी की संपत्ति की जब्ती और अपराधी को किसी भी नागरिक दावे का बचाव करने से वंचित करने का प्रावधान करता है।

2. सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को सलाह दी गई है कि वे 50 करोड़ रुपये से अधिक की ऋण सुविधा प्राप्त करने वाली कंपनियों के प्रमोटरों / निदेशकों और अन्य अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के पासपोर्ट की प्रामाणित प्रति प्राप्त करें और भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के निर्देशों के अनुसार उनकी बोर्ड-अनुमोदित नीति के अधिकारियों / कर्मचारियों के रोटेशनल ट्रांसफर को सख्ती से सुनिश्चित करने के लिए, विलफुल डिफॉल्टरों की तस्वीरें प्रकाशित करने का निर्णय लें। पीएसबी के प्रमुखों को लुक आउट सर्कुलर जारी करने के लिए अनुरोध जारी करने का भी अधिकार दिया गया है।

3. ऑडिटिंग मानकों को लागू करने और ऑडिट की गुणवत्ता सुनिश्चित करने के लिए, सरकार ने एक स्वतंत्र नियामक के रूप में राष्ट्रीय वित्तीय रिपोर्टिंग प्राधिकरण की स्थापना की है।

4. सरकार द्वारा सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को आरबीआई के निर्देशों के अनुसार और उनकी बोर्ड-अनुमोदित नीति के अनुसार इरादतन चूककर्ताओं की तस्वीरें प्रकाशित करने और प्रमोटरों / निदेशकों और अन्य अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के पासपोर्ट की प्रामाणित प्रति प्राप्त करने के लिए निर्देश जारी किए गए हैं। जो कंपनियां 50 करोड़ रुपये से अधिक की ऋण सुविधा प्राप्त करना चाहती हैं।